क्या आप एक ऐसे फंड की तलाश कर रहे हैं, जो आपको टैक्स बचाने में मदद कर सके और महंगाई को मात दे सके?
यहां एक ऐसा फंड है जो आपके दोनों उद्देश्यों को हल कर सकता है। हम एक्सिस लॉन्ग टर्म इक्विटी फंड की समीक्षा करने जा रहे हैं। क्या फंड आपके लिए अच्छा है?
आइए हम इसकी समीक्षा करें और यह पता करें कि क्या इस फंड में आपकी गाढ़ी कमाई का निवेश करना अच्छा है।
एक्सिस लॉन्ग टर्म इक्विटी फंड ग्रोथ ऑप्शन-रेगुलर प्लान 29 दिसंबर, 2009 को लॉन्च किया गया था।
फंड ने अपनी स्थापना के बाद से लगातार अच्छा प्रदर्शन किया है। इस फंड की सीधी (डायरेक्ट) योजनाएं 01 जनवरी, 2013 में शुरू की गई थीं।
फंड का बेंचमार्क इंडेक्स S & P BSE 200 TRI है।
यह एक ईएलएसएस (इक्विटी लिंक्ड सेविंग स्कीम) फंड है जिसका मतलब है कि अगर आप इस फंड में निवेश करते हैं तो आप टैक्स बचा सकते हैं।
इस कोष के प्रबंधक श्री जीनेश गोपानी हैं, जो जनवरी 2013 से इस कोष से जुड़े हैं।
एक्सिस लॉन्ग टर्म इक्विटी फंड ग्रोथ ऑप्शन-रेगुलर प्लान ने शुरू से ही CAGR आधार पर 17.36% रिटर्न दिया है। और उसी फंड की प्रत्यक्ष योजना ने शुरुआत से ही सीएजीआर के आधार पर 20% रिटर्न दिया है।
एक्सिस लॉन्ग टर्म इक्विटी फंड ग्रोथ ऑप्शन-रेगुलर प्लान ने क्रमशः 3 साल और पांच साल में 14.72% और 18.2% रिटर्न दिया है।
हालांकि, बेंचमार्क इंडेक्स ने पांच साल में केवल 14.26% रिटर्न दिया है।
यहां फंड बेंचमार्क इंडेक्स को अच्छे मार्जिन से हराता है।
एक्सपेंस रेश्यो
प्रदर्शन
इंडेक्स Vs. फण्ड


2008-09 मार्केट मेल्टडाउन में एक्सिस लॉन्ग टर्म इक्विटी फंड ने कैसा प्रदर्शन किया है?
फंड को दिसंबर 2009 में लॉन्च किया गया था जब इक्विटी बाजार ऊपर की ओर बढ़ने लगे थे। इसलिए, प्रदर्शन के आकलन का सही अनुमान नहीं लगाया जा सकता है।
एक्सिस लॉन्ग टर्म इक्विटी फंड का निवेश उद्देश्य क्या है?
एक्सिस लॉन्ग टर्म इक्विटी फंड एक ओपन एंडेड इक्विटी लिंक्ड सेविंग स्कीम है जो इक्विटी और इक्विटी से संबंधित उत्पादों में निवेश करके पूंजी वृद्धि प्रदान करता है। अपने निवेश पर अच्छी रकम कमाने के लिए, यह म्यूचुअल फंड लंबी अवधि में अच्छा रिटर्न कमाने के लिए अच्छा है।
फंड के वर्तमान पोर्टफोलियो में निम्नलिखित कंपनियां शामिल हैं।

क्या फंड आपके लिए उपयुक्त है?
यदि आप लंबे समय में पूंजी वृद्धि के साथ करों को बचाना चाहते हैं तो फंड आपके लिए उपयुक्त है। जैसे प्रत्येक इक्विटी फंड अल्पावधि में जोखिम भरा होता है, यह फंड अपवाद नहीं है। साथ ही, इस फंड में 3 साल का लॉक-इन पीरियड होता है, इसलिए लॉकिंग पीरियड खत्म होने तक आप पैसे नहीं निकाल सकते। और यह लॉक-इन अवधि इस फंड में सभी निवेशों पर लागू होती है।
मैं यहाँ स्पष्ट करना चाहता हूँ; मान लीजिए कि आप 01.02.2011 को 1000 रुपये का निवेश करते हैं और आपको इस फंड की 100 यूनिट मिलती हैं। आप 01.02.2013 को 1000 रु का निवेश करते हैं और 70 इकाइयाँ प्राप्त करते हैं। अब आपके पास इस फंड की कुल 170 इकाइयाँ हैं। लेकिन, आप केवल 3 साल के निवेश के बाद यानी 01.02.2014 के बाद 100 इकाइयों को ही भुना सकते हैं। आपकी अन्य 70 इकाइयाँ 01.02.2016 के बाद रिडीमेंबल होंगी।
आप एक्सिस लॉन्ग टर्म इक्विटी फंड में कैसे निवेश कर सकते हैं?
इस फंड में निवेश करना बहुत सुविधाजनक है। आप अपनी नजदीकी कार्वी या एक्सिस म्यूचुअल फंड शाखा में जा सकते हैं और उसी दिन इस फंड में निवेश कर सकते हैं। यदि आपने अपनी केवाईसी आवश्यकता को पूरा नहीं किया है, तो वहां के ग्राहक देखभाल अधिकारी आपकी मदद करेंगे। म्यूचुअल फंड में निवेश करने के लिए आवश्यक है कि आपने अपनी केवाईसी आवश्यकताओं को पूरा कर लिया हो।
एक्सिस लॉन्ग टर्म इक्विटी फंड के बारे में अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न (एफएक्यू)
1. करों को बचाने के लिए हम इस फंड में कितना निवेश कर सकते हैं?
इस फंड में निवेश को आयकर नियम की धारा 80 सी के तहत छूट दी गई है। 80 सी के तहत अनुमत अधिकतम निवेश योग्य राशि करों को बचाने के लिए 150000 है। इसलिए अगर आप टैक्स बचाना चाहते हैं तो आप इस फंड में अधिकतम 150000 rs का निवेश कर सकते हैं।
2. क्या हम इस फंड में एसआईपी के जरिए निवेश कर सकते हैं?
हां, इस फंड में एसआईपी शुरू किया जा सकता है। न्यूनतम एसआईपी राशि 500 रुपये है। आप इस फंड में न्यूनतम 1000 रुपये का निवेश करके एक निवेशक हो सकते हैं।
3. एक्सिस लॉन्ग टर्म इक्विटी फंड का खर्च अनुपात क्या है?
एक्सिस लॉन्ग टर्म इक्विटी फंड ग्रोथ ऑप्शन रेगुलर प्लान का एक्सपेंस रेशियो 1.88% है। डायरेक्ट योजना के लिए एक्सपेंस रेशियो 0.95% है। व्यय अनुपात दृढ़ नहीं हैं; वे समय-समय पर समीक्षा की जाती हैं; और वे बदल सकते हैं।
4. इस फंड का प्रवेश और निकास भार क्या है?
अन्य सभी खुली हुई योजनाओं की तरह, इस फंड के लिए प्रवेश भार शून्य है। इस फंड में एग्जिट लोड भी लागू नहीं है क्योंकि यूनिट्स को न्यूनतम निवेश के 3 साल बाद भुनाया जाता है।
5. एक्सिस लॉन्ग टर्म इक्विटी फंड नेवी (शुद्ध संपत्ति मूल्य) कैसे प्राप्त करें?
किसी भी फंड का NAV AMFI की वेबसाइट पर पाया जा सकता है। NAV को नियमित रूप से AMFI वेबसाइट पर अपडेट किया जाता है। आप एक्सिस म्यूचुअल फंड वेबसाइट पर एनएवी भी प्राप्त कर सकते हैं।
6. क्या डिविडेंड विकल्प उपलब्ध है?
हां, फंड में डिविडेंड और ग्रोथ दोनों विकल्प हैं।
एक्सिस लॉन्ग टर्म इक्विटी फंड के बारे में आपके क्या विचार हैं? क्या आप इस फंड में निवेशक हैं? अपने विचार साझा करना न भूलें।